Ne hanno parlato
Nessuno guarda i tuoi soldi con una vera visione d’insieme.
Sai perché? Il conto è in banca, la polizza in assicurazione, il fondo pensione da un’altra parte. Ognuno ti propone i suoi prodotti, quelli su cui guadagna.
Ma chi pensa ai soldi per le emergenze? A quelli che ti servono tra due anni per la casa? Alle tasse che potresti pagare in meno? Alle assicurazioni che ti proteggono davvero?
Il risultato è che nessuno sa quanto hai, quanto paghi e se è tutto al posto giusto. Spesso nemmeno tu.
Le strade che conosci
Ognuna ha un vantaggio, ma ciascuna ha una visione parziale.
Investimenti in banca
La banca o il promotore
Comoda.
Chi ti consiglia è pagato da chi fa il prodotto: un conflitto di interessi.
Soldi fermi sul conto
Tenerli sul conto
Al sicuro dal mercato.
Ogni anno comprano un po’ meno, a causa dell’inflazione.
Investi già da solo
Fare da soli
Costa zero.
Manca un metodo applicato ai tuoi numeri.
Hai appena cominciato
App e robo-advisor
Costi bassi.
Guardano solo gli investimenti.
Plannix
Una soluzione che parte da te.
Prima capiamo insieme la tua situazione di partenza, poi ti diciamo quanto e come investire, e da dove cominciare.
Da dove si comincia
Investimenti in bancaTagliare i costi degli strumenti più cari: il risparmio è già un primo rendimento
Soldi fermi sul contoInvestire quello che supera la riserva
Investi già da soloRivedere l’allocazione, in base a costi e orizzonte
Hai appena cominciatoUn piano di accumulo in ETF adatto a chi comincia
Prima le fondamenta, poi gli investimenti
Costruiamo il percorso dalla tua situazione di oggi fino agli investimenti. La tua vita, i tuoi numeri, le tue scelte.
Partiamo da cosa vuoi
Casa, figli, pensione: cosa desideri e cosa ti preoccupa
Mettiamo insieme tutto quello che hai
Costruiamo il quadro completo della tua vita finanziaria
Facciamo ordine, un obiettivo alla volta
Le azioni in ordine, ognuna con importo, tempi e motivo
Lo fai con noi accanto
In videochiamata commentiamo ogni azione insieme
Il piano cambia con te
Cambi lavoro, compri casa, aspetti un figlio: aggiorniamo il piano
La tua pianificazione si basa su quattro domande
Le prime due tengono al sicuro la terza: con le coperture e una riserva per gli imprevisti, quello che investi resta investito anche quando arriva un imprevisto.
Protezione
Se succede qualcosa, sei coperto?
Per esempio
Valutare una polizza invalidità permanente
30 giorniRiserva
Hai abbastanza da parte per gli imprevisti?
Per esempio
Completare la riserva di sei mesi
30 giorniInvestimento
Quanto investire, e quanto ti costa quello che hai?
Per esempio
Cominciare a investire 28.000 € oltre il deposito per le emergenze
30 giorniExtra
Quello che investi per passione pesa troppo?
Per esempio
Cripto, oro e beni da collezione: al massimo il 15% dei tuoi soldi
Si comincia con Plannix Roadmap
Il tuo piano d’azione, investimenti compresi, preparato e certificato da un consulente Plannix.
Tu
15–25 minutiRispondi al questionario
Quello che hai, la famiglia, cosa vuoi.
Noi
Entro 3 giorni lavorativi dal questionarioPrepariamo il tuo piano
Un consulente Plannix lo prepara e lo certifica prima che ti arrivi.
Insieme
45 minutiLo commentiamo in videochiamata
Ogni azione e il suo perché.
Poi
Con il piano in manoLo fai con noi accanto
Disponibile nell’app Plannix, quando vuoi.
Sugli investimenti ti diciamo
- Quanto investire
- Quanto ti costano
- Quali ti costano di più
- Quanto in azioni
Nomi e ISIN degli ETF sono nei portafogli modello disponibili nel piano Premium; nel Private investiamo insieme a te.
Fa per te se
- Hai soldi fermi o investimenti in banca, con qualunque cifra.
- Vuoi un piano scritto, anche se di finanza ne sai poco.
Non fa per te se
- Cerchi una promessa di rendimento.
- Vuoi che qualcuno investa al posto tuo.
- Per qualche mese non puoi cambiare niente.
E dopo? Premium: un consulente dedicato e 3 sessioni l’anno. Private: la strategia sul patrimonio intero.
Scopri da dove partirePerché Plannix
Prima di cominciare, è giusto sapere chi lavora al tuo piano, chi ci paga e dove restano i tuoi soldi.
Esperti di pianificazione e investimenti
Matteo CadeiConsulente Plannix
Andrea BosioConsulente Plannix
Lorenzo BrigattiConsulente Plannix
Stefano ChemelloConsulente Plannix
Roadmap lo prepara e lo certifica uno dei consulenti Plannix, prima che ti arrivi.
Chi siamoOltre 3.000
persone hanno cambiato la loro vita con Plannix.
Società di consulenza finanziaria indipendente, iscritta all’albo OCF con delibera n. 2461 del 23 aprile 2024.
Cerca sull’alboNessuna commissione sui prodotti: ci paghi solo tu.
I soldi restano nella tua banca. Plannix non li riceve e non li sposta: le operazioni le fai tu.
I tuoi dati
Informativa privacyConti in sola lettura. Si collegano tramite fornitori autorizzati: Plannix vede saldi e movimenti, ma non può spostare soldi né disporre pagamenti.
Secondo il GDPR. Puoi chiedere di vederli, di portarli altrove o di cancellarli.
L’app Plannix
I tuoi soldi e il tuo piano, sempre con te.
Con Plannix Roadmap trovi il tuo piano d’azione. Con il Premium anche il patrimonio, con i conti collegati in sola lettura, e il tuo consulente Plannix con le sessioni dell’anno.
- Patrimonio: conti e investimenti in un’unica cifra.
- Il tuo consulente: chi ti segue e le sessioni dell’anno.
- Piano d’azione: le azioni in ordine, con i tempi di ognuna.
Quanto ti costano i tuoi investimenti, in euro?
Di solito lo trovi in percentuale, in un rendiconto che arriva una volta l’anno. Qui lo vedi in euro.
PlannixCalcolatore dei costiQuanto paghi in costi in 10 anni
Costi molto alti−20.000 €
Circa 5 € al giorno
- Fra 1 anno
- −2.000 €
- Fra 5 anni
- −10.000 €
Se usassi ETF allo 0,2%
- Costi in 10 anni
- −2.000 €
- Paghi in meno
- 18.000 €
Costi in euro sullo stesso capitale, senza ipotesi di rendimento.
In Roadmap vedi quanto ti costa ogni strumento che hai e quali ti costano di più. Vedi piani e prezzi
Non lo diciamo noi
Cosa scrivono i clienti
Chi è già passato di qui lo racconta su Trustpilot.
[…] sono stato seguito da Andrea Bosio, per cui posso spendere solamente complimenti per il modo in cui mi ha consigliato e per l’attenzione investita.
Mattia Boldrin26 maggio 2026Trustpilot Il report finanziario personalizzato è chiaro, dettagliato e costruito davvero su misura […]. Alla fine c’è un piano operativo concreto e immediato, con azioni precise da mettere in pratica subito.
Adan Findo19 aprile 2026Trustpilot È un servizio che vale sicuramente il prezzo pagato (non esiguo) […] E, soprattutto, è indipendente, quindi ciò che viene consigliato non è per fare gli interessi dei consulenti, ma per quelli del cliente.
Stefania Segala9 gennaio 2026Trustpilot Sono un libero professionista, abituato a dover gestire e far quadrare i conti in ambito professionale. Plannix mi ha aiutato molto a trasportare questa visione nella mia vita privata e nel bilancio familiare.
Matteo17 febbraio 2026Trustpilot Report e colloquio molto utili. Ho contattato Plannix per discutere sulle scelte finanziarie che ho fatto fino ad ora e delle scelte future, compreso l’acquisto casa; ho ricevuto delle rassicurazioni e degli spunti molto importanti.
Davide Sardu13 aprile 2026Trustpilot Io principiante e non appassionata alla materia. Andrea Bosio, disponibile, preparato e poco filosofico. Mi ha indicato la strada […]
Chiara17 ottobre 2025Trustpilot
Ne hanno parlato
Piani e prezzi
Si comincia con Roadmap, che costa meno di un mese di costi medi su 100.000 € in fondi della banca. Premium e Private aggiungono un consulente durante l’anno.
Piani
Account gratuito
Ti accorgi di cosa non torna, a partire da quanto ti costano gli investimenti.
0 €
Inizia gratis- 7 lezioni video del corso
- Il calcolatore dei costi dei tuoi investimenti
- Le dirette e le registrazioni
Offerta di lancio · libro in regalo fino al 16/11
Roadmap
Per iniziareCapisci cosa non funziona e da dove partire per mettere in ordine i tuoi soldi.
95 €una tantum, IVA inclusa
Scopri RoadmapCon qualunque cifra da investire
- Roadmap normalmente entro 3 giorni lavorativi dal questionario
- I passi pratici per partire, con i costi di oggi in euro
- Un consulente che lo prepara e lo certifica
- Una videochiamata di 45 minuti per commentarlo insieme
- Resta tuo, nell’app e in PDF
Premium
Un consulente che ti segue durante l’anno, e l’app con i tuoi numeri.
1.490 €l’anno
Sopra i 100.000 € da investire
Scopri il Premium- L’app con patrimonio, costi e Punteggio Plannix
- I portafogli modello, con nome e ISIN di ogni ETF
- Un consulente dedicato
- Il corso e le dirette per i clienti
- Il piano aggiornato a ogni sessione
- 3 sessioni l’anno, te le proponiamo noi
Private
Investiamo insieme a te e ti seguiamo uno a uno.
Su richiesta
Sopra i 300.000 € da investire
Scopri il Private- Tutto il Premium, più:
- La strategia sul tuo patrimonio intero
- Consulenza uno a uno, sul tuo patrimonio
- Fisco, coperture, immobili e successione
- Videochiamate periodiche e quando serve
Confronta
| Gratuito0 €Senza sogliaInizia gratis | Roadmap95 €una tantumCon qualunque cifraScopri Roadmap | Premium1.490 €l’annoSopra i 100.000 €Scopri il Premium | PrivateSu richiestaSopra i 300.000 €Scopri il Private | |
|---|---|---|---|---|
| Il piano | ||||
| Cosa contiene | Le azioni in ordine, investimenti compresi | Completo, aggiornato a ogni sessione | La strategia sul patrimonio intero | |
| Preparato e certificato da un consulente | ||||
| Il consulente | ||||
| Videochiamate | Una, di 45 minuti | 3 sessioni l’anno, te le proponiamo noi | Periodiche e quando serve | |
| Lo stesso consulente per un anno | ||||
| Email quando serve | ||||
| I tuoi numeri e gli investimenti | ||||
| I tuoi numeri | Il calcolatore dei costi | Una fotografia del giorno in cui rispondi | In app, con i conti collegati | |
| Gli investimenti | Quanto investire, i costi in euro e quali strumenti ti costano di più | Portafogli modello con nome e ISIN di ogni ETF | ||
| Consulenza uno a uno sul tuo patrimonio | ||||
| Fisco, immobili e successione | ||||
| Per imparare | ||||
| Corso e dirette | 7 lezioni, dirette e registrazioni | Il corso gratuito | Il corso completo e le dirette per i clienti | |
Domande frequenti su Plannix
Cos’è Plannix?
Plannix è una società di consulenza finanziaria indipendente (SCF) con sede a Milano, iscritta all’albo OCF con delibera n. 2461 del 23 aprile 2024. Si comincia con Plannix Roadmap, il piano d’azione sui tuoi soldi, investimenti compresi: nasce dalle tue risposte e un consulente Plannix lo prepara e lo certifica.
Mi dite dove investire?
In parte. Roadmap ti dice da dove partire: quanto dei soldi sul conto puoi investire e in che tempi, quanto ti costano in euro gli investimenti che hai già e quali strumenti ti costano di più. Prima controlla coperture e riserva: senza, al primo imprevisto potresti dover vendere. Come, quanto e dove investire te lo diciamo nel Premium, attraverso i nostri portafogli modello; nel Private investiamo insieme a te e ti seguiamo uno a uno.
Plannix è indipendente?
Sì. L’unico compenso che riceviamo è quello dei clienti: per legge una società di consulenza indipendente non può incassare niente da banche, assicurazioni o case di investimento.
Come si paga Roadmap?
Con un pagamento unico, IVA inclusa: carta, PayPal, Klarna (anche in 3 rate), Revolut Pay o bonifico. Il prezzo lo trovi in Piani e prezzi.
Cosa succede dopo Roadmap?
Il piano resta tuo, nell’app e in PDF. Chi vuole un consulente durante l’anno passa al Premium.
Serve un patrimonio minimo?
Per Roadmap no. Premium e Private hanno senso sopra i 100.000 e i 300.000 € da investire.
Quando Roadmap non ti serve?
Se cerchi una promessa di rendimento o qualcuno che investa al posto tuo: non lo promettiamo e non lo facciamo. Se per qualche mese non puoi cambiare niente, conviene farlo più avanti.
Perché pagare, se in banca la consulenza è gratis?
In banca la consulenza la paghi lo stesso, dentro i costi dei prodotti: i fondi attivi venduti in banca costano in media il 2% l’anno, e una parte di questo costo va alla banca che li vende. Su 100.000 € sono circa 2.000 € l’anno. Plannix lo paghi solo tu, e non riceve commissioni sui prodotti. Quanto paghi oggi lo vedi in euro nel calcolatore dei costi.
E se poi non ho tempo di fare le azioni?
Non devi farle tutte subito: ogni azione ha i suoi tempi, 30 giorni, 3-6 mesi o 6-12 mesi. In videochiamata le commentiamo una per una, e il piano resta nell’app Plannix. Le operazioni le fai con la tua banca, quando arriva il momento.
Dove restano i miei soldi?
Dove sono adesso, intestati a te. Gli strumenti li compri tu dalla tua banca.
Dal blog
Esperti di pianificazione e investimenti
Prima di dirti come investire, ti chiediamo di te.
Lavoro, famiglia, spese e cosa vuoi dai prossimi anni: da lì viene l’ordine in cui muoverti, fino agli investimenti.
Voi non siete solo esperti di investimenti, siete esperti di investitori.